- База знаний
- Как стать самозанятым
Как стать самозанятым
Какие условия, где регистрироваться и сколько налогов платить
Самозанятость — популярный налоговый режим, который выбирают начинающие предприниматели и владельцы небольших бизнесов. По статистике, чаще всего это специалисты из сфер строительства и ремонта, IT, бьюти-индустрии и водители.
Кто может стать самозанятым
Есть три главных параметра, которые определяют возможность оформить самозанятость.
•
Вы работаете на себя или сдаёте жильё в аренду.
•
У вас нет наёмных сотрудников.
•
Годовой доход — не более 2,4 млн рублей.
Использовать этот специальный налоговый режим могут граждане России, Армении, Беларуси, Казахстана, Киргизии и Украины.
Виды деятельности, разрешённые самозанятым
Нет полного перечня сфер бизнеса для самозанятых. Вы можете оказывать услуги, продавать товары собственного производства, сдавать в аренду жильё или заниматься другой деятельностью. Примеры можно найти на сайте ФНС.
Есть и ограничения. Самозанятые не могут:
•
перепродавать чужие товары;
•
вести бизнес, связанный с добычей и реализацией полезных ископаемых;
•
доставлять товары и принимать за них оплату в интересах других лиц.
Какой налог платят самозанятые
У самозанятых всего один налог — на профессиональный доход, или НПД.
Его размер зависит от источника дохода:
•
4% — если работаете с физическими лицами;
•
6% — если работаете с юридическими лицами и ИП.
Если у вас временно нет дохода, налог платить не нужно.
Как зарегистрироваться
Для начала проверьте, есть ли у вас ИНН — он понадобится при регистрации самозанятости. ИНН можно получить лично в налоговой, на сайте ФНС или через Госуслуги.
Стать самозанятым просто и быстро — регистрация займёт около 5 минут. Пройти её можно онлайн на сайте ФНС, в приложении «Мой налог», через Госуслуги или в приложениях большинства крупных банков, например, Альфа-Банка. Затем нужно дождаться подтверждения статуса — после этого вы будете считаться самозанятым и сможете формировать чеки.
Важный нюанс: если вы решили сменить налоговый режим или просто сняться с учёта, делать это надо тем же способом, каким вы регистрировали самозанятость. Например, если вы регистрировались через приложение «Мой налог», сниматься с учёта нужно там же.
Регистрация через приложение «Мой налог»
1. Скачайте приложение «Мой налог», откройте его и нажмите «Стать самозанятым». Выберите способ регистрации «Регистрация по паспорту РФ». Введите номер телефона — на него придёт СМС с проверочным кодом.
Скриншот с сайта npd.nalog.ru/app
2. Выберите регион, в котором планируете работать. Он необязательно должен соответствовать региону проживания. Например, вы можете жить в Казани, а быть самозанятым в Москве, где живут ваши клиенты.
Скриншот с сайта npd.nalog.ru/app
3. Загрузите данные паспорта. Откройте основной разворот паспорта со страницами 2 и 3, наведите на него камеру смартфона и нажмите «Распознать».
Скриншот с сайта npd.nalog.ru/app
4. Приложение автоматически распознает данные паспорта, но может допустить ошибки. Проверьте, что данные верны. Если есть ошибки, можно исправить их вручную или отсканировать паспорт заново.
Скриншот с сайта npd.nalog.ru/app
5. Сделайте селфи на камеру смартфона, с которого регистрируетесь. Приложение сверить селфи с фотографией в паспорте.
Скриншот с сайта npd.nalog.ru/app
6. На экране появятся ваши ИНН и фото. Проверьте данные. Если всё правильно, нажмите «Подтверждаю» — заявление отправится на регистрацию в налоговую.
Онлайн-регистрация в банке
Ещё один удобный и быстрый способ — оформить самозанятость в банке. Например, в приложении Альфа-Банка.
Если вы ещё не клиент банка, заполните заявку на бесплатную карту и получите её с курьером или в отделении. Затем останется только зарегистрироваться как самозанятый в банковском приложении.
Если у вас уже есть карта, то просто зайдите в приложение и зарегистрируйтесь как самозанятый. Для этого выберите «Настройки» → «Регистрация самозанятого», проверьте данные и отправьте заявку.
Что дальше?
Проверка в налоговой может занять до 6 дней, но обычно ответ приходит в тот же день или на следующий.
После подтверждения регистрации у вас появится два личных кабинета: один — для личных доходов, другой — для профессиональных доходов самозанятого.
Сразу после отправки заявки на регистрацию можно получать оплату и создавать чеки. Однако если вам придёт отказ, налоговая может аннулировать чеки и потребовать уплатить налог как физическое лицо (13%), потому что юридически вы не были самозанятым в момент получения дохода.
Если с вашим заявлением что-то не так, налоговая сразу пришлёт отказ в постановке на учёт. Уведомление с объяснением причины вы получите в том сервисе, через который регистрировались.
Причины отказа могут быть разными. Например, информация из заявки не совпадает с информацией о вас в ФНС. Или вы уже были самозанятым и у вас остались долги по налогам.
Подробнее о выборе формы ведения бизнеса можно узнать в отдельном курсе про самозанятость, ИП и ООО.
Оформление самозанятости через Альфа-Банк
Если счет еще не открыт, то рекомендуем сначала получить бесплатную карту на сайте банка:
Пошаговая инструкция по регистрации и подключению налогового режима, если счет уже открыт:
Как зарегистрироваться в приложении
Откройте раздел “Возможности” — Регистрация самозанятого
Нужную информацию можно также найти через поисковую строку, расположенную в верхней части интерфейса.
Выберите пункт «Регистрация самозанятого»
Даже если вы уже самозанятый, то необходимо все равно выбрать данный пункт.
Продолжите регистрацию
Находясь в разделе для заполнения персональных данных, завершите заполнение анкеты.
Разрешите Альфа-Банку оплату налоговых начислений
Это позволит рассчитывать сумму налога и отбивать чеки в автоматическом режиме.
Стать самозанятым сейчас!
Для доступа ко всему функционалу необходимо перейти в приложение “Мой налог” и завершить настройки
Связываем Альфа-Банк и Мой налог
Для этого в приложении Мой налог откройте уведомление с запросом от Альфа-Банка
Откройте уведомление от Альфа-Банка
Иногда уведомления приходят не сразу.
Далее перейдите в раздел партнеров
Альфа-Банк уже будет ожидать вашего подключения
Выбирайте Альфа-Банк из списка доступных партнеров
А затем, не забудьте проверить, что партнер подключен, выбрав соответствующее меню.
FAQ
Мы собрали все самые популярные вопросы
-
Что меняется с 01.04.2025?
Меняется система выплаты: теперь доход, полученный через нашу платформу, можно получить в виде денежной выплаты только на счета самозанятых.
Остальные инструменты (платежные модули, CRM-система, поиск и бронирование услуг) остаются без изменения и предоставляются на тех же условиях.
1
-
Кто такие самозанятые?
Понятие «самозанятые» не является официальным. Официально в федеральном законе 422-ФЗ от 27.11.2018 самозанятые называются «Плательщики налога на профессиональный доход».
Проще говоря, это те, кто зарабатывает деньги собственным трудом без наёмных сотрудников.
2
-
Что нужно для самозанятости?
Вам необходимо скачать приложение «Мой налог», зарегистрироваться как самозанятый, произвести интеграцию между вашим банком и приложением для автоматизации процессов.
3
-
Существует ли лимит на доход от профессиональной деятельности?
Вы можете быть плательщиком налога на профессиональный доход, пока ваш доход не превысил 2,4 млн ₽ в год. Отдельных ограничений по ежемесячному доходу нет.
Если вы превысите годовой лимит (2,4 млн ₽), придётся перейти на другой налоговый режим. Например, вы можете стать индивидуальным предпринимателем.
4
-
Сколько налогов мне придется платить?
С учетом налогового вычета, первые 500 тыс. ₽ вашего дохода от юрлиц в качестве самозанятого будут облагаться налогом по ставке 4%.
Доход более 500 тыс. ₽ будет облагаться по ставке 6% с дохода, т.е. с той суммы, которая будет перечисляться вам в качестве оплаты за услуги по привлечению и консультированию клиентов.
5
-
Можно ли оплатить цену «нетто»?
Да, вы можете перечислять денежные средства за вычетом вашего дохода. На это нет никаких ограничений.
Оплата частями (предоплата/доплата) также доступна на условиях, предоставляемых поставщиком.
6
-
Теперь мне нужно пробивать чеки?
Если вы используете сервис, например, Альфа-Банка для учета дохода самозанятого, то чеки будут пробиваться автоматически, даже оплату налога по итогам месяца можно производить автоплатежом.
Если же вы не используете банковские интеграции с кабинетом налогоплательщика, то по каждому зачислению денежных средств необходимо вручную создать доход в приложении «Мой налог», сформировать чек и отправить его нам.
7
-
Что нужно для получения выплаты?
Подписать «Заявление о согласии и акцепте оферты» в редакции от 01.02.2025, быть самозанятым, предоставить реквизиты счета для выплаты.
8
-
Когда и как можно получить выплату?
Выплату можно получить через 10 дней после оказания всех услуг по договору. Для получения выплаты необходимо заполнить заявление и подписать акт приемки-сдачи услуг.
9
-
Что с заказами, созданными до 01.04.2025?
Все обязательства по данным услугам будут выполнены на прежних условиях.
10
-
Почему выплата дохода невозможна?
Выплата дохода за привлечение и консультирование клиентов невозможна, если оплата за услуги производилась по корпоративному договору (т.е. плательщиком являлось 3-е юр. лицо) — в этом случае денежные средства переносятся на лицевой счет и могут быть использованы для списания в виде скидки на другие услуги.
Отсюда вытекает второе ограничение — невозможно получить выплату денежных средств, находящихся на лицевом счете.
11
Последнее обновление: 21.09.21
7.8K
0
Сервис от Альфа-Банка для работы с самозанятыми
Альфа-Банк объявил о расширении линейки своих дистанционных сервисов для предпринимателей. Уже сейчас для клиентов из корпоративного сегмента стало доступно новое приложение для автоматизации работы с самозанятыми.
Подробнее о новых возможностях
Финучреждение добавило в перечень своих предложений для бизнеса универсальный сервис, позволяющий облегчить работу с самозанятым населением. Новый сервис объединил в себе два приложения для предпринимателей – «Мой доход» и Alfa.Corporate. Поэтому поможет владельцам компаний организовать весь бизнес-процесс по оформлению самозанятых. Включая решение финансовых задач, касающихся выплат за выполненную работу/оказанные услуги, с регистрацией физлица в статусе самозанятого. А также его автоматическую проверку, регистрацию дохода, уплату налоговых сборов, отзыв чеков в случае возврата перечисленных средств.
В кредитной организации отдельно отметили преимущество сервиса, выгодно отличающее его от аналогичных приложений, которые предлагают другие банки.
С помощью сервиса от Альфа-Банка вознаграждение самозанятым можно будет перечислять на счета, открытые в любых финучреждениях, используя реквизиты р/с либо банковского пластика. Подобная особенность существенно облегчит процесс взаиморасчетов не только для компаний, но и для наемных работников, которым не потребуется лично посещать отделение банка для получения выплат.
Благодаря новому приложению для корпоративных клиентов банку удалось реализовать удобную бизнес-концепцию Bank-as-a-Service с понятным и многофункциональным меню сервиса, полностью адаптированным к изменениям налогового режима. А также нуждам корпоративных клиентов и самозанятых россиян.
Партнерами, принимающими участие в разработке сервиса, стали APIBank и блокчейн-платформа Waves Enterprise. Благодаря совместной работе компаний корпоративные клиенты получили возможность интегрировать универсальный сервис, рекомендованный для крупного, среднего и даже малого бизнеса, в собственные продукты для самозанятых.
для возможностей
23 июля 20242 минуты на прочтение
Продолжаем рассказывать, что такое быть самозанятым и как эффективно и по закону организовать свой бизнес. На этот раз подсказываем решение финансового вопроса, а именно: как самозанятому открыть счёт и какие варианты есть в Альфе.
Счёт за 5 минут
Для получения оплаты от клиентов за ваши товары или услуги вам нужен счёт, не так ли? Смотрите: в Альфе разработали продуманные «Пакеты решений», которые здорово экономят время и помогают сберегать ваши деньги.
Так, открыть банковский счёт для вашего бизнеса можно онлайн в течение 5 минут.
Для этого достаточно скачать приложение INSNC, подключить «Пакет решений» и активировать цифровые карты.
Приём платежей и услуги доступны сразу, а пластиковые карты, привязанные к счёту, придут вам по почте в течение 3-5 дней.
Подробнее каждый шаг подключения расписан здесь.
Окей, счёт открыли. Что по условиям?
А условия обслуживания по Пакетам позволяют самозанятым мгновенно получить оплату от клиентов без комиссий. В том числе, через ЕРИП по номеру телефона.
Путь для вашего покупателя вот такой.
А еще вы можете
- использовать без задержек поступившие средства на бизнес и личные цели;
- оформить бесплатную карту в белорусских рублях и дополнительные в иностранной валюте;
- получить бесплатно наличные в любом банкомате (в пределах ежемесячных лимитов).
Откладываем на налоги в «Копилку»
В Альфе немало «плюшек», которые облегчают ведение бизнеса.
Например, услуга «Копилка». Каждый месяц самозанятый должен оплачивать налог (например, налог на профессиональную деятельность) от доходов за предыдущий месяц. Сумма для оплаты рассчитывается в приложении «Профдоход», а вот сами деньги могут быть как-то незаметно потрачены к моменту, когда нужно платить налог. Бывало такое?
Чтобы избежать подобных неприятностей, вы можете подключить услугу «Копилка» в мобильном банке INSNC, чтобы без дополнительных хлопот накопить нужную сумму на вашем счете.
Как это работает:
- при открытии «Копилки» в INSNC выбираете автоматическое «откладывание» определенного процента от всех ваших денежных поступлений,
- или самостоятельно пополняйте виртуальную копилку при необходимости,
- денежка накапливается в «Копилке», а в день налогового платежа вы ее «разбиваете» и в мобильном приложении перечисляйте сумму налога, например, по ЕРИП.
Получаем бонусы
Открыли «Пакет решений»? Можете участвовать в программе лояльности «Альфа Бонус» и получать до 15% бонусами за повседневные покупки.
Полученные (или накопленные) бонусы обменивайте на реальные деньги, оплачивайте банковские услуги и услуги ЕРИП или направляйте на благотворительность. Действия те же, а польза больше.
Профит «Альфа Бонус» лучше всего увидеть на примере еженедельных тратах семьи:
- мама сделала маникюр в салоне «Бонжур» за 50 рублей (3% бонусами),
- папа постригся в барбершопе MS10 за 50 рублей (15% бонусами),
- закупили продуктов в Белмаркете на 250 рублей (3% бонусами),
- купили питомцу корм в Zoobazar на 60 рублей (3%),
- сделали ежегодный чекап в лаборатории Invitro на 200 рублей (4% бонусами),
- в воскресенье всем семейством вкусно позавтракали в Zavtraki на 100 рублей (7%)
- и весело провели время с ребёнком в Hero Park за 86 рублей (10% бонусами).
Итого: семейный бюджет пополнился на 42 бонуса.
А еще приятным моментом при обслуживании в Альфа Банке будет возможность купить или продать валюту в мобильном приложении INSNC по индивидуальному курсу.
Подробнее про «Пакет решений» можно узнать здесь.
Управляйте финансами с легкостью и получайте максимум выгоды с пакетами решений Альфа Банка!
(Казань, 6 августа, «Татар-информ»). Альфа-Банк реализовал возможность самозанятым гражданам выдавать электронные чеки как физическим, так и юридическим лицам с помощью приложения мобильного банка Альфа-Мобайл. Это позволяет самозанятым регистрировать поступления денег, и наличные, и безналичные, в качестве своего профессионального дохода.
«Мы продолжаем развивать сервисы для самозанятых и рады представить нашим клиентам функции для работы с чеками – регистрация, просмотр, удаление ошибочно выданных чеков, теперь все это легко делается в приложении Альфа-Мобайл. В ближайшем будущем мы собираемся дополнить функциональность нашего мобильного приложения рядом новых возможностей и продуктов, полезных для наших самозанятых клиентов», – прокомментировал нововведение руководитель розничного бизнеса Альфа-Банка Майкл Тач.
Чтобы выдать электронный чек, клиенту нужно ввести сумму и дату платежа, имя или название плательщика, ИНН плательщика (в случае, если это юридическое лицо) и название услуги. В случае, если оплата поступила безналичным способом – переводом с карты на карту, по реквизитам, или через Систему быстрых платежей, то следует кликнуть на нужную сточку в выписке по счету.
Зарегистрированный чек можно отправить плательщику любым способом, например, мессенджером или электронной почтой. В разделе истории чеков собраны сведения по всем зарегистрированным чекам, в том числе и тем, что были выданы не через приложение Альфа-Мобайл, а по другим каналам.
Услуга банка доступна для клиентов, которые ведут свою деятельность на территории Москвы, Московской и Калужcкой областей, Республики Татарстан. С начала 2019 года вступил в силу новый Федеральный закон № 422-ФЗ от 27 ноября 2018 года «Об установлении специального налогового режима для работающих на себя граждан (самозанятых)». Самозанятые не имеют наемных сотрудников, самостоятельно реализуют физическим и юридическим лицам товары, работы и услуги, а также сдают в аренду жилье, получают максимальный годовой доход в 2,4 млн рублей.
Подробнее о программах для самозанятых можно узнать на сайте банка – https://alfabank.ru/selfemployed/?platformId=alfasite.